4 Financiële instrumenten en risicobeheersing 4.1 Renterisico De vennootschap loopt risico over de rentedragende vorderingen en de rentedragende kortlopende schulden, waaronder schulden aan kredietinstellingen. Ten aanzien van de langlopende schulden is een renteplafond van 4% (exclusief opslagen) afgesproken over een bedrag van € 12 miljoen (aflopend). Tevens is een SWAP afgesloten waarbij in 2009 € 6 miljoen (aflopend) financiering is geruild tegen een vaste rente van 3,02% (exclusief toesla- gen). De resterende looptijd van deze SWAP is 2 jaar. 4.2 Kredietrisico Flynth Groep B.V. loopt kredietrisico’s uit hoofde van transacties. Dit risico heeft betrekking op het verlies dat kan ontstaan wanneer een tegenpartij in gebreke blijft. Dit risico is qua financiële impact beperkt, door de veel- heid en diversiteit van partijen waarop Flynth Groep B.V. vorderingen heeft. Door de voortdurende recessie is het risico toegenomen. 4.3 Liquiditeitsrisico Flynth Groep B.V. maakt gebruik van een bank om over een kredietfaciliteit te kunnen beschikken. Voor zover noodzakelijk, worden zekerheden verstrekt aan de bank voor de beschikbare kredietfaciliteit. De kredietfaciliteit is toereikend voor de liquiditeitsbehoefte. 4.4 Valutarisico Flynth Groep B.V. is hoofdzakelijk werkzaam in Nederland en loopt daardoor geen valutarisico. Schulden worden aangehouden in euro’s. jaarverslag 2012 41
Flynth jaarverslag 2012
To see the actual publication please follow the link above